Как криптоинвестору не попасть в ловушку схемы Понци?

Андрей Александров -

Криптовалюта привлекает высоким потенциалом получения прибыли, что порой толкает инвесторов вкладывать средства в рынки без должной осмотрительности. Как и в случае с фиатными деньгами, многие оказываются жертвами обмана. Схемы Понци всегда были известным методом мошенничества, который криптомир на сегодняшний день наблюдает в избытке.

Схемы Понци — это мошенничество, заманивающее инвесторов отдавать им свои деньги в обмен на решения, предлагающие очень высокую прибыль. К сожалению, обещанная прибыль слишком хороша, чтобы быть правдой, и мошенник уходит со всеми инвестициями, оставляя инвесторов ни с чем.

Знаменитые криптовалютные схемы Понци

Печальная реальность заключается в том, что инвесторы по-прежнему ведутся на схемы Понци. От предложений "токенов" без блокчейна до поддельных майнинговых ферм — список бесконечен. Мы рассмотрим разоблачения крупнейших крипто-схем Понци.

1. Bitconnect

Платформа, запущенная в 2016 году, поощряла пользователей обменивать биткойны на токен BCC. Мошенническая платформа заявляла о способности приносить высокую прибыль своему сложному торговому боту, который, как мы теперь знаем, никогда не существовал.

Незначительные доходы, предоставляемые инвесторам, в конечном итоге привлекли внимание правительств во всем мире. Великобритания попросила Bitconnect доказать законность своих доходов, Совет по ценным бумагам штата Техас издал постановление о прекращении деятельности Bitconnect, назвав это прямой схемой Понци. Bitconnect вскоре прекратил свою деятельность, что привело к падению стоимости токена BCC на 90%. Кроме того, сообщалось, что схема Понци привела к вложению основателями и другими участниками около 3,5 миллиардов долларов инвестиций.

2. PlusToken

Еще одна криптовалютная схема Понци — это PlusToken. Власти заявили, что основатели платформы кошельков PlusToken сбежали с криптовалютой на сумму около 3 миллиардов долларов, что ставит их мошенничество в один ряд с Bitconnect. Схема Понци была нацелена на клиентов по всему миру, но была наиболее распространена в Азии, в основном в Китае и Корее.

PlusToken был брендирован и рекламировался по всему Китаю на рекламных щитах, в торговых центрах и цифровых пространствах, таких как WeChat. Рекламируемый как сервис кошелька и обмена, клиентам было предложено обменять свои средства на токен платформы, его тезку PlusToken. Инвесторам возвращали прибыль до 30% на регулярной основе за простое использование кошелька и дополнительную доходность, если они покупали PlusToken. Однако в январе 2019 года инвесторы сочли их действия подозрительными, когда не смогли обналичить свою прибыль. Преступникам пытались сбежать от правосудия, однако были найдены и осуждены.

3. OneCoin

OneCoin, одна из крупнейших криптовалютных афер, обманула инвесторов на 6 миллиардов долларов за пять долгих лет. Ружа Игнатова организовала схему Понци, также называемую Cryptoqueen. OneCoin рекламировался как следующая большая инновация в пространстве блокчейна. Тем не менее, это утверждение оказалось весьма ироничным, потому что у "криптовалюты" не было блокчейна, поддерживающего его. OneCoin продавался только на бирже OneCoin, где пользователи вносили средства для получения монет.

Схема OneCoin Ponzi также была финансовой пирамидой, предлагающей существующим инвесторам стимулы для привлечения большего количества инвесторов на платформу. В то время как правительство США закрыло рэкет, основатель сбежала и остается в бегах.

Как определить криптовалютные схемы Понци?

Схемы Понци — это вековой метод обмана людей, обещающий очень высокую прибыль по сравнению с традиционными инвестициями. Попадания ваших денег в ловушку можно избежать, если вы знаете, как работают криптовалютные схемы Понци:

  • Смехотворно высокая доходность. Чаще всего доходность слишком хороша, чтобы быть правдой, особенно, когда проект гарантирует низкий риск. Криптовалюта — это пространство с очень высоким риском, и проекты, утверждающие обратное, вероятно, являются схемами Понци.
  • Высокий уровень централизации. Лимиты на снятие криптовалюты, способ приобретения собственного токена платформы и другие специфические условия могут быть раздачами схем Понци.
  • Незарегистрированные инвестиционные проекты. Схемы Понци не регулируются и действуют в тени, чтобы не быть разоблаченными властями. Рекомендуется выбирать платформы, которые зарегистрированы в соответствующих регуляторах.
  • Использование сложных инвестиционных стратегий. Массовое отсутствие прозрачности в операциях в сочетании с мизерными суммами прибыли делает весьма вероятным факт, что проект является схемой Понци.
  • Многоуровневый маркетинг. Схемы Понци, как известно, применяют методы MLM для привлечения большего количества инвесторов. Инвесторы получают комиссию за привлечение других участников. Такие проекты могут быть опасными, поскольку они создают иллюзию получения дополнительных стимулов в дополнение к высокой прибыли.

Заключение

Схемы Понци существуют уже некоторое время и привели к тому, что многие инвесторы потеряли свои средства. Это не ограничивается традиционными финансами, мошенники также извлекают выгоду из криптовалюты. Новизна криптовалюты делает ее хорошим подспорьем для мошенников, что приводит к росту схем Понци в криптосфере. Поэтому пользователям криптовалюты необходимо исследовать каждую платформу, в которую они вкладывают свои средства. Основные принципы инвестирования применимы и к криптовалюте — проводите исследования и инвестируйте только то, что вы готовы потерять. Кроме того, если вы станете свидетелем таких мошенников, команда AMLBot может помочь вам провести тщательное расследование.