ҚМА 6,2 мың дроп-карталарды анықтады, олардың айналымы 24 миллиард теңгені құрады
2024 жылы қылмыскерлер “дропперлерді” – банк карталары мен есепшоттарды заңсыз кірістерді жасыру үшін рәсімдейтін жеке тұлғаларды белсенді түрде пайдаланды. Қаржылық мониторинг агенттігінің мәліметінше, мұндай 6,2 мың “дроп-карта” анықталып, олардың айналымы 24 миллиард теңгені құраған.
Алаяқтар қашықтан интернет-банкингке қол жеткізу үшін үшінші тұлғалардың атына рәсімделген SIM-карталарды да пайдаланған. Әдетте, бұл карталар есірткі саудасы, кибералаяқтық, заңсыз ойын бизнесі және басқа да қылмыстарға байланысты схемаларда қолданылған.
Дропперлер кімдер болды?
Қылмыскерлер осал топтағы адамдарды: жұмыссыздарды, студенттерді, зейнеткерлерді және өз әрекеттерінің салдарын түсінбеген басқа да азаматтарды тартқан. “Дроп-карталардың” иелерінің 90%-дан астамы резидент емес тұлғалар болған, олардың деректері шетелдік құқық қорғау органдарына берілді.
Қарсы шаралар
ҚМА уәкілетті органдармен бірге келесі шараларды жүзеге асырды:
• Банк карталарына үшінші тұлғалардың қол жеткізуін беру бойынша әкімшілік және қылмыстық жауапкершілік күшейтілді.
• Күдікті есепшоттардағы қаражатты бұғаттау және қашықтан банк қызметтерін өшіру механизмі енгізілді.
• Бір клиентке рәсімделетін банк карталарының саны шектеліп, 10 және одан көп картасы бар иелерге тексерістер күшейтілді.
• Қаржылық мониторинг қызметтерінен күдікті клиенттерді ажырату үшін күдікті операцияларды анықтаудың типологиялары әзірленді.
ҚМА азаматтарды заңсыз схемаларға қатысудың қаупі туралы ескертеді. Егер сізге қаражат аударуға немесе карталар рәсімдеуге оңай ақша табуды ұсынса, бұл қылмыстық қызметтің бір бөлігі болуы мүмкін. Мұндай жағдайда дереу байланысты үзуді және құқық қорғау органдарына хабарлауды ұсынамыз.