Мошенников будут выявлять до перевода денег: планы Антифрод-центра Нацбанка

Национальный банк Казахстана подвел итоги первого года работы Антифрод-центра — ключевого звена в экосистеме финансовой безопасности. С июля 2024 года было заморожено свыше 63 тыс. подозрительных транзакций на общую сумму более 2,5 млрд тенге. Благодаря работе центра уже возвращено 250 млн тенге пострадавшим гражданам.

Наиболее частыми схемами остаются телефонное мошенничество (22%), фиктивные инвестиции и использование «дропперских» карт (по 19%). Примечательно, что свыше половины получателей подозрительных переводов — молодые люди в возрасте от 16 до 24 лет.

Антифрод-центр объединяет более 200 участников: банки, микрофинансовые организации, сотовые операторы, правоохранительные органы и другие госструктуры. Совместными усилиями налажен оперативный обмен данными, создана инфраструктура для блокировки мошеннических схем и запускаются первые технологии прогнозирования угроз.

Что в планах на 2025 год:

●      Сессионный антифрод — система, анализирующая поведение пользователей банковских приложений в реальном времени. Это позволит выявлять мошеннические сценарии до момента перевода средств.

●      Транзакционный антифрод — отслеживание подозрительных межбанковских переводов на национальном уровне.

●      Упрощение возврата средств — средства можно будет возвращать без суда, при наличии подтверждения от МВД и прокуратуры.

●      Интеграция с операторами связи — антифрод-системы сотовых компаний станут частью общей платформы.

●      Ужесточение контроля над нелегальными операциями, в том числе в сфере игорного бизнеса и наркоторговли.

Новый этап цифровой трансформации в борьбе с киберугрозами будет сопровождаться совершенствованием законодательства, запуском ИИ-решений и активным международным сотрудничеством.