Типы криптоинвесторов: какая стратегия побеждает?

На финансовых рынках, как и в игре в шахматы, стратегия является ключом к победе. Думая на несколько шагов вперед и имея план, вы сможете избежать ошибок, которые могут привести к большим убыткам. С другой стороны — вознаграждение будет зависеть от уровня неприятия риска трейдером.

Стратегия 1 — Агрессивное инвестирование

Агрессивный инвестор гонится за максимальной доходностью, отодвигая качество активов на второй план. Он не боится действовать, принимая на себя дополнительные риски для обеспечения более высокой прибыли. Помимо использования высоких уровней кредитного плеча, агрессивные инвесторы не брезгуют деривативами, а именно фьючерсами.

Что касается криптовалютных рынков, то в качестве спекулятивного инструмента может использоваться любой альткойн. Одной из самых рискованных форм инвестиций было бы следование схемам накачки и сброса так называемых "шиткойнов", которые неизбежно стремятся к нулю.

Стратегия 2 — Пассивное инвестирование

Пассивное инвестирование заключается в увеличении вознаграждения за счет минимизации количества сделок. Одна из самых популярных стратегий в этом отношении известна как "купи и держи". Идея заключается в том, чтобы инвестировать только в те активы, у которых есть будущее, например, Биткойн и Эфириум.

Пока в этом году цена биткойна выросла более чем на 35%. Новый раунд риска на рынках может спровоцировать дальнейший рост стоимости. Однако для того, чтобы это произошло, ФРС должна изменить свои текущие цели денежно-кредитной политики или, по крайней мере, снизить темпы повышения ставок.

Сратегия 3 — Консервативное инвестирование

Наконец, консервативный инвестор — это тот, кто сосредотачивается на вариантах с низким уровнем риска, чтобы свести к минимуму потенциальные потери. Хотя этот метод не приносит немедленной прибыли, он может удовлетворить потребности инвесторов, желающих диверсифицировать свои портфели, не подвергая себя дополнительному риску.

Консервативные монеты Crypto

Из-за своей волатильности большинство криптовалют не могут похвастаться безопасными свойствами. Как оказалось, даже стейблкоины не все стабильны. По данным МВФ, большинство из них колеблется вокруг желаемого значения, а не жестко придерживается его. Свободное падение TerraUSD является прекрасным примером в этом смысле. Тем не менее, это не означает, что цифровая индустрия не подходит для пассивных инвесторов.

Существуют стратегии, такие как стейкинг и выращивание урожая, которые могут приносить дополнительный доход даже во время крипто-зимы. Например, на платформе Kraken можно зарабатывать до 24% в год на криптовалютных активах. Плохая новость заключается в том, что получение нового цифрового актива в результате стейкинга облагается налогом при получении в США.

Что с NFT?

Мания цифрового искусства, мягко говоря, теряет обороты. По данным Chainalysis, ежемесячные расходы на NFT в ноябре упали более чем на 87% до $442 млн. Количество активных покупателей и продавцов NFT, в свою очередь, сократилось более чем на треть по сравнению с пиковыми значениями. Снижение интереса к "цифровым обезьянам" — не столько результат криптозимы, сколько устаревшая бизнес-модель.

Мошенники только подлили масла в огонь. По некоторым данным, в период с июля 2021 года по июль 2022 года были зарегистрированы кражи NFT на сумму более 100 миллионов долларов. В любом случае, пузырь NFT лопнул, но об исчезновении технологии не может быть и речи. Стоит ли инвестировать в этот "инструмент"? Только если вы готовы проверить "Теорию большего дурака" на себе.

Как и в случае с "традиционными активами", рынок криптовалют предлагает набор возможностей для всех типов инвесторов. Какую стратегию выбрать, зависит от уровня риска, на который человек готов пойти, и целей, которые он преследует. Однако, учитывая текущие рыночные условия, пассивный подход выглядит более благоприятным.