Все цифровые операции свыше 5 млн тенге будут проверяться АФМ

Сенат Казахстана одобрил закон о противодействии отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Документ усиливает полномочия Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) и расширяет перечень субъектов финмониторинга.

Согласно поправкам, все цифровые операции на сумму более 5 млн тенге будут автоматически попадать под контроль АФМ. В список субъектов мониторинга теперь включены некоммерческие организации, операторы сотовой связи и государственная корпорация «Правительство для граждан». Также под контроль попадают сделки с недвижимостью свыше 50 млн тенге.

Закон вводит новые механизмы:

●      АФМ будет проводить национальную оценку рисков;

●      предприятия и организации — секторальную оценку раз в три года;

●      создается автоматизированная система идентификации клиентов субъектов финмониторинга;

●      вводятся обязательные требования по уведомлению о сомнительных услугах.

Отдельное внимание уделено операциям с криптовалютами и другими цифровыми активами. Сенатор Султанбек Макежанов отметил, что их анонимность и быстрые трансграничные переводы создают риски отмывания денег и финансирования терроризма. Теперь все транзакции цифровых активов на сумму более 5 млн тенге будут подлежать обязательному информированию АФМ.

По словам сенаторов, закон направлен на адаптацию национального законодательства к новым финансовым реалиям и выполнение международных обязательств Казахстана в рамках стандартов ФАТФ.