Куда инвестировать деньги казахстанцам

Инвестиции в будущее или как заработать на акциях и биржевых нотах.

Наверное, каждый из нас слышал об инвестициях в будущее. Но что же на самом деле это означает?

Попробую растолковать все доступными словами. Например, если бы год назад вы купили 1 акцию компании Tesla, которая стоила $85, то сегодня вы смогли бы ее продать за $685. То есть чистый «навар» с одной акции составил $600, а теперь добавляйте нули: если бы у вас в наличии имелось 10 таких акций, 100 или 1000. Заинтриговал?

В этой статье я вместе с вами хотел бы разобраться, на самом ли деле все так просто? Например, купить акции любой компании? Вложить деньги в казначейство США? Или купить облигации компаний из развивающихся рынков и на этом заработать? Давайте по порядку.

Постулаты инвестиционного рынка.

Все мы видели в кино безумные биржевые сделки, когда в одном помещении тысяча брокеров что-то кричат, кому-то беспрерывно звонят, раскидывают смятые бумажки. Акции, цифры, проценты, графики и т.д. — весь этот хаос отпугивает обычных людей. Но на самом ли деле это так страшно и сложно? Я не буду расписывать 10 шагов к правильному инвестированию, если честно, я их сам не знаю. Главное запомнить основные постулаты инвестиционного рынка.

1. Не стоит вкладывать в акции последние деньги или деньги, взятые в долг. Инвестируйте сумму, с которой вы гипотетически готовы расстаться.
2. Вы должны хоть немного понимать инвестиционный рынок.
3. Нельзя складывать все яйца в одну корзину. Акции могут, как повышаться, так и проседать, и если вы вложите все деньги только в акции нефтяных компаний, то вы можете прогореть.
4. Не стоит резко реагировать на повышение или падение цен на акции. Взвесьте ситуацию, поищите доступную информацию, возможно, сегодня акция поднялась в цене всего на 5$, а через месяц она будет стоить дороже в десятки раз.
5. Фондовый рынок — это всегда риск. Стоит тщательно и обдуманно принимать решения, потому что ответственность за свои финансы несете только вы.

Где купить акции гражданину РК?

Итак, мы для себя решили, что готовы инвестировать в завтрашний день. У нас есть определенная сумма. Мы слышали, что нужно покупать акции стабильных компании, таких как Microsoft или Apple. Но акции компаний не продаются на базаре. Одна из доступных для казахстанцев площадка по покупке биржевых акций называется Freedom24.kz — это первый интернет-магазин акций в Казахстане, который позволяет инвестировать в акции мировых компаний, не выходя из дома в режиме 24/7. Просто положите их в корзину и оплатите банковской картой. Ваши ценные бумаги будут храниться в Центральном Депозитарии. Freedom24.kz — это финтех-стартап, который с помощью технологий упростил процесс покупки и продажи ценных бумаг на фондовой бирже. Этот формат предназначен для начинающих инвесторов, процесс покупки акций максимально прост: стать совладельцем Facebook, «Яндекса» или «Казатомпрома» можно буквально за несколько кликов мышкой. Freedom 24 — уникальный проект международной группы компаний Freedom Holding Corp., инвестиционного холдинга с 10-летней историей успеха на финансовых рынках Казахстана, России, США и Европы. Акции холдинговой компании торгуются на американской бирже NASDAQ. Все представленные в магазине акции официально размещены на Казахстанской фондовой бирже (KASE). Ваши средства и акции хранятся на счете в Центральном Депозитарии (дочерняя компания НБ РК).

Итак, чтобы начать торговать акциями, вам сначала необходимо открыть брокерский счет. Как сообщается на сайте магазина, вам доставят все документы прямо домой или в офис. Первый месяц — комиссия 0%. Сервис доступен 24/7. На сегодняшний день стоимость акций имеет огромный диапазон. Например, самая дешевая акция, предложенная в магазине, Bank VTB — цена за акцию составляет 0,2129 ₸, но купить можно минимум 15 000 акций, то есть за 3 193,50 ₸. Самая дорогая акция стоит 287 467,96 ₸ — TESLA. Также вы можете приобрести акции таких мировых гигантов, как Facebook, Nike, Coca-Cola и Apple.

Вариант 1. Курсовая разница.

Вкладывайте в недооцененные компании. Покупайте акции дешевле и продавайте дороже. Разница в цене — ваша прибыль.

Вариант 2. Дивиденды

Успешные компании регулярно распределяют чистую прибыль среди своих акционеров — выплачивают им дивиденды. Это отличный источник пассивного дохода.

Рассмотрим на примере одной акции

Со 2 января 2019 года (60 673 тенге) по 2 января 2020 года (114 911 тенге) акции компании Apple выросли на 90,2%!

Доходность по дивидендам составила 3,08%. То есть, если бы вы продали 1 акцию, то получили бы прибыль 55 064 тенге, а если бы не стали продавать, то получили бы дивиденд в размере 826 тенге за 1 акцию.

Кстати, акции — это полноценный актив, такой же как квартира, золото или валюта. Их можно продать, подарить или передать по наследству. По акциям крупных компаний один или два раза в год выплачиваются дивиденды. И в отличие от той же недвижимости, продать акции можно в любой момент не выходя из дома.

Биржевые ноты

Совсем недавно в Казахстане появилась мобильное приложение Tabys, с помощью которого вы можете торговать биржевыми нотами. Биржевая нота — это ценная бумага, цена которой зависит от актива, к которому она привязана. Определить этот актив чаще всего можно из названия самой ноты. Например, в приложении Tabys сейчас доступны девять видов биржевых нот:

— золото;

— акции 500 крупнейших компаний США;

— облигации компаний США;

— нефть Brent;

— ноты Казначейства США;

— дивидендные акции США;

— купонные облигации США;

— акции развивающихся рынков;

— облигации развивающихся рынков.

Сразу понятно, к какому активу привязана та или иная нота. Когда цена актива, на котором основана нота, растёт — растёт и цена ноты, и наоборот, когда падает в цене актив — дешевеет нота. Например, индекс 500 крупнейших компаний США за 9 месяцев прошлого года вырос на 65%, а цена на золото выросла на 26%. Такой доход можно было теоретически получить, вкладывая в биржевые ноты, привязанные к акциям 500 крупнейших компаний США или к золоту. Также вы сможете получать ещё и процентный доход по ноте, своего рода дивиденды (регулярные выплаты), которые вам будут платить по некоторым нотам, ежемесячно или ежеквартально.

По биржевой ноте риск потерять деньги меньше, а вероятность получить прибыль – выше. Почему? Потому что нота зависит не от одной акции или облигации, которую вы сами выбрали, а от общего изменения цен на фондовом рынке по данным активам.

Кстати, вкладывать в ноты намного выгоднее, нежели откладывать деньги на депозит. Во-первых, ноты покупают и продают в долларах США, соответственно и доход будет в долларах. При этом, доход по ноте может не уступить, а то и быть выше, чем процент вознаграждения по теньговым депозитам.

Во-вторых, доходность по нотам может быть выше, чем доходность по долларовым депозитам, проценты по которым государство держит на минимальном уровне. И в-третьих, продать ноту вы сможете в любой удобный момент по рыночной цене. В случае с депозитом придётся ждать, когда пройдёт, например, год и вы сможете получить ожидаемое вознаграждение.

По словам директора по коммуникациям Astana International Exchange Елены Пак, преимущество мобильного приложения Тabys в том, что оно предоставляет простой и доступный инструмент для инвестиций, понятный даже начинающему инвестору. Здесь очень низкий порог входа — человеку не обязательно обладать большими капиталами, чтобы начать свое знакомство с фондовым рынком. Напротив, приложение можно использовать для долгосрочных инвестиций, откладывая понемногу, но регулярно, чтобы развить инвестиционную привычку и впоследствии перейти уже к более крупным вложениям через брокера.

«Биржевые ноты, предложенные в приложении, представляют собой уже диверсифицированные портфели ценных бумаг, это менее рисковые инструменты, что тоже важно для начинающего инвестора. Кстати, для регистрации в приложении клиенту не нужно идти в офис и подписывать бумаги, весь процесс проходит безбумажным удаленным способом. Перевод денежных средств с карты при покупке (и на карту при продаже) тоже происходит онлайн, не требует ожидания или долгих и сложных переводов валютных средств для покупки/продажи», — говорит Елена.

За первые два месяца после запуска приложение Тabys скачали более 50 тысяч казахстанцев, что говорит о большом интересе наших граждан к инвестициям в ценные бумаги и большом потенциале этого вида сохранения и приумножения сбережений.

Как купить биржевые ноты в Казахстане?

Специально для этого создано простое и удобное мобильное приложение Tabys. Чтобы купить ноты, достаточно скачать его в AppStore (iOS) и PlayMarket (Android) и выполнить несколько шагов:

— пройти регистрацию и привязать к приложению банковскую карту;

— выбрать ноту, которую хотите купить;

— оплатить её;

— отслеживать стоимость сделанных инвестиций в приложении, в разделе «Мой портфель».

Биржевые ноты на данный момент доступны почти для любого казахстанца: они стоят от 6 до 39 долларов. Можно стать инвестором и начать получать опыт и прибыль на рынке ценных бумаг.

Естественно, не нужно забывать и о рисках. Стоимость биржевой ноты может не только расти, но и снижаться. Поэтому рискованно делать инвестиции на заёмные деньги или постоянно покупать и продавать ноту, нервничая из-за краткосрочных изменений её цены. И всё же при разумном подходе инвестиции — это выгодно и перспективно. Это один из способов сохранить и преумножить часть своих сбережений в долгосрочной перспективе.

Итог.
Подводя итоги вышенаписанного, можно сделать следующие выводы. В последнее время в странах СНГ вырос интерес к акциям, и это неспроста. По мнению аналитиков, люди не верят в пенсионные реформы и хотят обеспечить свою старость уже сегодня. На биржевом рынке Казахстана можно купить как и сами акции крупных компаний, так и собранные биржевые портфели или ноты, и получать дивиденды ежемесячно. С каждой купленной акцией вы получаете бесценный опыт. Самое главное помнить два основных правила инвестирования:

1. Никогда не покупайте акции на последние деньги;

2. Покупайте акции с разных отраслевых секторов, не складывая все в одну корзину.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал и читайте новости первыми!