Почему KYC и AML проверки станут новым стандартом криптобизнеса
Как мы уже говорили в прошлой статье, нельзя взять и сразу забанить нечестный сервис или скам-кошелек. Такой "чести" удостаиваются только те, чье дело дошло до суда и стражи правопорядка внесли их в санкционный список. Подобные кейсы все ещё редкость, а количество мошенников растет пропорционально популярности крипты.
Многие начинающие попадаются на простые уловки и теряют свои честно заработанные деньги просто потому, что когда-то они отправили деньги на кошелек мошенника. Имея данные о юзере, аферисты могут применять вычурные схемы, чтобы вынудить его переслать деньги.
Специальные приложения по соответствию AML быстро распознают даже самые хитрые схемы, анализируя каждую транзакцию по десяткам, а иногда даже сотням параметров. Замести следы в крипте невозможно, так как каждое действие записывается в цепочке, которую невозможно удалить. И если пользователь использует миксер — подобные сервисы повесят еще один "красный флаг" на его кошелек.
Важность использования AML и KYC: безопасность для всех участников рынка
В 2022 году криптоиндустрия перестала быть тем местом, где собираются исключительно техногики. Сегодня это полноценная финансовая индустрия, интегрированная в обычную жизнь настолько, что люди могут покупать хлеб за биткоины. Теперь от крипты зависит благосостояние сотен тысяч людей.
И везде, где есть финансовые риски для такого большого количества людей, будут разные регуляции.
Обывателю, да и многим криптогикам уже не под силу уследить за всеми изменениями. Анализировать каждую потенциальную транзакцию стало слишком долго и сложно: нужно учитывать десятки переменных.
Здесь в игру вступают сервисы по проверке кошельков, такие как AMLBot: мы упрощаем жизнь наших пользователей, анализируя потенциальный кошелек на наличие незаконных средств. Мы проверяем его через 10+ открытых баз данных, выдавая результат проверки через три-пять секунд.
В каждом отчете мы распределяем источники происхождения средств на двадцать одну категорию. Далее мы сортируем каждую из них в одну из пяти групп: крайне высокий риск, высокий риск, средний риск, минимальный риск, отсутствие риска. Если владелец кошелька имеет на своем счету "рисковые" деньги — тулза подсветит этот кошелек как рисковый.
Что делать дальше — решает сам юзер. Он может воспользоваться этими средствами, но тогда и его кошелек будет помечен как потенциально опасный. Или же пользователь может отказаться от этой транзакции, сохранив репутацию своего кошелька.
Как AML-проверки помогут криптоиндустрии стать лучше
Существование подобных сервисов взаимовыгодно всем участникам крипторынка. Крупные компании могут автоматизировать проверки. А это позволит им масштабироваться до миллионов транзакций за день. Мы увидим десятки новых инновационных сервисов, которые не смогли бы появиться при ручной проверке каждой транзакции.
Инвесторы и трейдеры получат дополнительный инструмент проверки надежности интересного проекта. Ну, а пользователь получит уверенность в полной безопасности средств на своем кошельке. А это значит, что он сможет смелее распоряжаться своей цифровой валютой, становясь новым клиентом креативных стартапов.