Тимур Мусин - Bluescreen

медиа про технологии и тренды

Тимур Мусин

Исламские финансы в Центральной Азии: между инновациями, доверием и зрелостью системы

Исламские финансы в Центральной Азии: между инновациями, доверием и зрелостью системы

В последние недели выступил на нескольких крупных площадках – Digital Uzbekistan 2026 и Islamic Finance and Business Forum 2026 — где обсуждались вопросы развития исламского банкинга и финансов, цифровизации и будущего финансовой инфраструктуры региона. Что особенно интересно – практически во всех дискуссиях все чаще звучит одна и та же мысль: исламские финансы в

Let’s Build: когда комплаенс перестает быть формальностью

комплаенс

Let’s Build: когда комплаенс перестает быть формальностью

3 апреля в Алматы состоялась конференция «Let’s Build: Compliance, Governance, Trust» — событие, которое на практике показало: рынок давно созрел для взрослого, честного разговора о комплаенс, корпоративном управлении и рисках. Именно в контексте неудобных вопросов и подходов к работе, которые могут быть далеки от красивых картинок в презентациях. Для меня

Банковский сектор Вьетнама

банковский сектор

Банковский сектор Вьетнама

В последние годы Вьетнам все чаще привлекает внимание международного финансового сообщества как один из наиболее перспективных развивающихся банковских рынков Юго-Восточной Азии. Эволюция банковской системы страны отражает сочетание устойчивого экономического роста, промышленной экспансии и постепенной интеграции в глобальную финансовую систему. Сегодня во Вьетнаме работает почти 50 банков, включая государственные коммерческие банки,

Комплаенс. 7 основных трендов в 2026 году

комплаенс

Комплаенс. 7 основных трендов в 2026 году

По традиции, время подвести итоги года и выделить ключевые тренды, которые будут определять дальнейшее развитие комплаенса в Казахстане и мире, по моему субъективному мнению. От формального контроля — к архитектуре устойчивости бизнеса. К 2026 году комплаенс окончательно перестаёт быть вспомогательной функцией контроля и трансформируется в интегрированный элемент корпоративного управления, управления рисками

Член Совета директоров на базе ИИ или немного о формализации использования ИИ в организации

искусственный интеллект

Член Совета директоров на базе ИИ или немного о формализации использования ИИ в организации

После запуска первого члена совета директоров на базе ИИ — SKAI — в «Самрук-Казына» в СМИ появились комментарии экспертов о том, что нужно расширить терминологию закона об акционерных обществах и прямо предусмотреть, что членом совета директоров может быть не только человек, но и искусственный интеллект (ИИ). На самом деле вопрос не сводится

Комплаенс по законам шариата в Казахстане и МФЦА: Регулирование, особенности и перспективы

комплаенс

Комплаенс по законам шариата в Казахстане и МФЦА: Регулирование, особенности и перспективы

В условиях растущего интереса к исламским финансам и расширения исламских инструментов в странах вне традиционного исламского мира особую значимость приобретает качественный шариа-комплаенс (Shariah Compliance). Казахстан, позиционирующий себя как региональный финансовый хаб, уже сделал важные шаги в этом направлении, в том числе в рамках юрисдикции Международного финансового центра «Астана» (МФЦА). Однако,

Комплаенс: Моральный компас организации

Комплаенс: Моральный компас организации

Для меня комплаенс – это больше, чем профессия. Это прекрасное сочетание обязанностей, миссии и конечной цели, к которой нужно идти. Если у бизнес-подразделений основная задача заработать как можно больше денег, а для HR-подразделения важен здоровый коллектив в организации, то для комплаенс это возможность сделать все правильно, корректно, справедливо. Вспоминаются слова: «Не

Особенности работы комплаенс-офицера в МФЦА

комплаенс

Особенности работы комплаенс-офицера в МФЦА

Работа комплаенс-офицера в МФЦА несколько отличается от классической роли такого эксперта в казахстанских банках, квазигосударственном секторе, а также в профессиональных участниках рынка ценных бумаг или платежных организациях: как по задачам, так и по уровню ответственности. Здесь это не просто функция соблюдения правил — это стратегия управления доверием, репутацией и устойчивостью. МФЦА

Искусственный интеллект и антикомплаенс

комплаенс

Искусственный интеллект и антикомплаенс

Искусственный интеллект (ИИ) стремительно проникает в бизнес-процессы, включая финансы, аналитику, комплаенс, форензик и аудит. О потенциале ИИ в комплаенс я писал уже не один раз, но логично затронуть и вопрос о том, как и когда ИИ может быть использован для целей, противоположных комплаенсу — например, для коррупции, отмывания денег, мошенничества или

Комплаенс и ПОД/ФТ во Вьетнаме. Текущая ситуация, особенности законодательства и вызовы

комплаенс

Комплаенс и ПОД/ФТ во Вьетнаме. Текущая ситуация, особенности законодательства и вызовы

Находясь во Вьетнаме, я воспользовался возможностью изучить, как здесь развивается область комплаенс и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В итоге, написал небольшую аналитическую статью, в которой отразил ключевые аспекты законодательной базы Вьетнама, причины развития комплаенс, роли государственных органов и субъектов финансового мониторинга. Если говорить о

Нужен ли DOGE в области комплаенс?

комплаенс

Нужен ли DOGE в области комплаенс?

Идея этой статьи возникла во время проведения курса для руководителей и владельцев финансовых и IT-компаний. В процессе обсуждения их ожиданий и болевых точек, связанных с их командами комплаенс, стало очевидно, что многие воспринимают комплаенс как чрезмерно бюрократизированную, затратную и негибкую систему. Вместо реальной защиты бизнеса комплаенс в данном случае превращается

Комплаенс. Восемь основных трендов в 2025 году

комплаенс

Комплаенс. Восемь основных трендов в 2025 году

По традиции, время подвести итоги года и выделить ключевые тренды, которые будут определять дальнейшее развитие комплаенс в Казахстане и мире, по моему субъективному мнению. Комплаенс в современном мире становится неотъемлемой частью бизнес-стратегии и формирует новые стандарты управления и риск-менеджмента. На фоне усилившихся требований к системам внутреннего контроля и управления комплаенс-риском,

Антифрод-центр и потенциальные риски мошенничества, паразитирующие на использовании его имени

мошенничество

Антифрод-центр и потенциальные риски мошенничества, паразитирующие на использовании его имени

Антифрод-центр, функционирующий на платформе АО "Национальная платежная корпорация Национального банка Республики Казахстан", представляет собой важный инструмент в борьбе с мошенничеством в финансовом секторе. Он обеспечивает круглосуточный обмен данными о подозрительных транзакциях между финансовыми организациями, правоохранительными органами и операторами связи. Учитывая, непрекращающийся рост мошенничества, инструмент явно необходимый. Антифрод-центр позволяет финансовым организациям,

Роль культуры и этики комплаенс-офицера в компании

Роль культуры и этики комплаенс-офицера в компании

Культура и этика комплаенс-офицера внутри компании играют ключевую роль в обеспечении соблюдения законов, норм и стандартов, как внутриорганизационных, так и внешних. Этот аспект управления становится все более значимым в контексте современных бизнес-практик и регулирования, а также в свете публичного доверия к компаниям. Основные качества и плюсы хорошего комплаенс-офицера: 1. Профессионализм.

Комплаенс. 10 основных трендов в 2024 году

Комплаенс. 10 основных трендов в 2024 году

Вот и подходит к завершению 2023 год, и все мы готовимся погрузиться в 2024 год, с его новыми вызовами, задачами и трендами. Уже шестой год, начиная с 2018 года, я публикую свое видение трендов в области комплаенс. Область комплаенс обширна, а ее направления могут отличаться в различных организациях. Отличия также

Текущее состояние систем ПОД/ФТ и санкционного комплаенс в банках второго уровня

банковская система

Текущее состояние систем ПОД/ФТ и санкционного комплаенс в банках второго уровня

После печальных прошлогодних событий и обострения отношений между двумя крупными странами на постсоветском пространстве значительно изменились подходы к процессу заключения казахстанскими (и не только) компаниями деловых отношений с потенциальными клиентами. С прошлого года были значительно усилены меры мониторинга в отношении клиентов из Российской Федерации, так и клиентов из таких стран,

Комплаенс в Казахстане. Начало

Комплаенс в Казахстане. Начало

О комплаенс последнее время говорят очень много, но стоит отметить, что официальная его история в Казахстане началась в далеком 2006 году, а именно 27 октября того года. В частности, изменениями от этой даты были внесены дополнения в Инструкцию о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках

Эпоха искусственного интеллекта. Регулирование

искусственный интеллект

Эпоха искусственного интеллекта. Регулирование

Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев во время выступления на пленарном заседании IT-форума Digital Bridge 2023 высказался о развитии искусственного интеллекта (ИИ) в Казахстане, а также дал ряд поручений в части повышения грамотности и развития необходимой инфраструктуры. Я не буду повторяться и писать тезисы о пользе ИИ и рисках, связанных с ним.

Почему нужно быть осторожным с операциями, связанными с криптовалютой?

криптовалюта

Почему нужно быть осторожным с операциями, связанными с криптовалютой?

Представьте, что вас попросили перевести пару биткоинов или сатоши со своего криптокошелька на криптокошелек третьего лица. Причины могут быть разными: * помочь другу, живущему за рубежом; * покупка автомобиля; * иные цели. Деньги вам возместили наличными или переводом на карту. Казалось бы, ничего особенного, никакого риска, да ещё может и небольшой профит в

Схема развода на торговых площадках

мошенничество

Схема развода на торговых площадках

Это довольно популярный развод, который все ещё пользуется популярностью у мошенников. По сути, классический фишинг. На него, как правило, попадаются люди, которые пытаются что-либо продать на сайтах, наподобие OLX, Avito и т.п. Как это работает? На продавца выходит лжепокупатель, который хочет купить какой-либо товар. Учитывая, что схема развода простая,

Выявляем нарушения в компании: игра «How could I rob my company?»

Выявляем нарушения в компании: игра «How could I rob my company?»

Рассказываем об игре, которая поможет выявлять нарушения и недостатки внутри компании. Как известно, для выявления недостатков и нарушений в деятельности компании, в том числе мошенничества, подразделения второй и третьей линии защиты прибегают к проверкам. Тут и комплаенс с риск-менеджментом, и аудит с форензиком. И в целом, это хороший инструмент, который,

Цифровые активы. "Praemonitus, praemunitus" или предупрежден – значит защищен

Цифровые активы. "Praemonitus, praemunitus" или предупрежден – значит защищен

Несколько лет назад страны мира активно решали — нужно ли запрещать оборот цифровых активов либо необходимо формализовать его законодательно. Большая часть стран мира, в том числе Казахстан, пошли по второму пути. Дерискинг в виде отказа от рискового проекта/идеи/инструмента может быть полезен, но зачастую правильнее будет эффективно управлять данным риском.

KYE. Для чего необходима процедура Know Your Employee?

KYE. Для чего необходима процедура Know Your Employee?

Любая компания, которая внимательно относится к безопасности своего бизнеса, рано или поздно задумывается о том, с кем она работает. Так в отношении третьих лиц, как правило, довольно эффективно помогают процедуры надлежащей проверки клиента (Know Your Customer) или комплексные проверки контрагента (Counterparty Due Diligence), которые призваны выявить возможные риски третьих лиц.

Комплаенс. Девять основных трендов 2023 года

Комплаенс. Девять основных трендов 2023 года

На протяжении последних пяти лет в конце каждого года я пишу статьи, посвященные основным трендам в области комплаенс. Некоторые мои знакомые, также работающие в данной области, отмечали, что для них этот материал является полезным контентом при подготовке очередной годовой комплаенс-программы на будущий год. Думаю, нет смысла объяснять, что в нормальной

Противодействие отмыванию денег и фрод

мошенничество

Противодействие отмыванию денег и фрод

Мошенничества в сети становится, к сожалению, все больше. Реклама в YouTube заполонена рекламой, в которой гражданам обещают баснословный доход от вложений в сомнительные схемы. Мошенничество и фрод вредит не только обычным гражданам, но и организациям. Как правило при выстраивании систем внутреннего контроля во многих организациях не делаются различия между системой