Тимур Мусин

Комплаенс. 10 основных трендов в 2024 году
compliance

Комплаенс. 10 основных трендов в 2024 году

Вот и подходит к завершению 2023 год, и все мы готовимся погрузиться в 2024 год, с его новыми вызовами, задачами и трендами. Уже шестой год, начиная с 2018 года, я публикую свое видение трендов в области комплаенс. Область комплаенс обширна, а ее направления могут отличаться в различных организациях. Отличия также
8 min read
Текущее состояние систем ПОД/ФТ и санкционного комплаенс в банках второго уровня
банковская система

Текущее состояние систем ПОД/ФТ и санкционного комплаенс в банках второго уровня

После печальных прошлогодних событий и обострения отношений между двумя крупными странами на постсоветском пространстве значительно изменились подходы к процессу заключения казахстанскими (и не только) компаниями деловых отношений с потенциальными клиентами. С прошлого года были значительно усилены меры мониторинга в отношении клиентов из Российской Федерации, так и клиентов из таких стран,
6 min read
Комплаенс в Казахстане. Начало
compliance

Комплаенс в Казахстане. Начало

О комплаенс последнее время говорят очень много, но стоит отметить, что официальная его история в Казахстане началась в далеком 2006 году, а именно 27 октября того года. В частности, изменениями от этой даты были внесены дополнения в Инструкцию о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках
1 min read
Эпоха искусственного интеллекта. Регулирование
искусственный интеллект

Эпоха искусственного интеллекта. Регулирование

Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев во время выступления на пленарном заседании IT-форума Digital Bridge 2023 высказался о развитии искусственного интеллекта (ИИ) в Казахстане, а также дал ряд поручений в части повышения грамотности и развития необходимой инфраструктуры. Я не буду повторяться и писать тезисы о пользе ИИ и рисках, связанных с ним.
2 min read
Почему нужно быть осторожным с операциями, связанными с криптовалютой?
криптовалюта

Почему нужно быть осторожным с операциями, связанными с криптовалютой?

Представьте, что вас попросили перевести пару биткоинов или сатоши со своего криптокошелька на криптокошелек третьего лица. Причины могут быть разными: * помочь другу, живущему за рубежом; * покупка автомобиля; * иные цели. Деньги вам возместили наличными или переводом на карту. Казалось бы, ничего особенного, никакого риска, да ещё может и небольшой профит в
1 min read
Схема развода на торговых площадках
мошенничество

Схема развода на торговых площадках

Это довольно популярный развод, который все ещё пользуется популярностью у мошенников. По сути, классический фишинг. На него, как правило, попадаются люди, которые пытаются что-либо продать на сайтах, наподобие OLX, Avito и т.п. Как это работает? На продавца выходит лжепокупатель, который хочет купить какой-либо товар. Учитывая, что схема развода простая,
1 min read
Выявляем нарушения в компании: игра «How could I rob my company?»
games

Выявляем нарушения в компании: игра «How could I rob my company?»

Рассказываем об игре, которая поможет выявлять нарушения и недостатки внутри компании. Как известно, для выявления недостатков и нарушений в деятельности компании, в том числе мошенничества, подразделения второй и третьей линии защиты прибегают к проверкам. Тут и комплаенс с риск-менеджментом, и аудит с форензиком. И в целом, это хороший инструмент, который,
1 min read
Цифровые активы. "Praemonitus, praemunitus" или предупрежден – значит защищен
финансы

Цифровые активы. "Praemonitus, praemunitus" или предупрежден – значит защищен

Несколько лет назад страны мира активно решали — нужно ли запрещать оборот цифровых активов либо необходимо формализовать его законодательно. Большая часть стран мира, в том числе Казахстан, пошли по второму пути. Дерискинг в виде отказа от рискового проекта/идеи/инструмента может быть полезен, но зачастую правильнее будет эффективно управлять данным риском.
2 min read
KYE. Для чего необходима процедура Know Your Employee?
бизнес

KYE. Для чего необходима процедура Know Your Employee?

Любая компания, которая внимательно относится к безопасности своего бизнеса, рано или поздно задумывается о том, с кем она работает. Так в отношении третьих лиц, как правило, довольно эффективно помогают процедуры надлежащей проверки клиента (Know Your Customer) или комплексные проверки контрагента (Counterparty Due Diligence), которые призваны выявить возможные риски третьих лиц.
2 min read
Комплаенс. Девять основных трендов 2023 года
бизнес

Комплаенс. Девять основных трендов 2023 года

На протяжении последних пяти лет в конце каждого года я пишу статьи, посвященные основным трендам в области комплаенс. Некоторые мои знакомые, также работающие в данной области, отмечали, что для них этот материал является полезным контентом при подготовке очередной годовой комплаенс-программы на будущий год. Думаю, нет смысла объяснять, что в нормальной
5 min read
Противодействие отмыванию денег и фрод
мошенничество

Противодействие отмыванию денег и фрод

Мошенничества в сети становится, к сожалению, все больше. Реклама в YouTube заполонена рекламой, в которой гражданам обещают баснословный доход от вложений в сомнительные схемы. Мошенничество и фрод вредит не только обычным гражданам, но и организациям. Как правило при выстраивании систем внутреннего контроля во многих организациях не делаются различия между системой
1 min read
Как правильно выбрать брокерскую или инвестиционную компанию
мошенничество

Как правильно выбрать брокерскую или инвестиционную компанию

В последнее время в интернете стало все больше рекламы, в которой мошенники предлагают некие инновационные решения, выдавая себя за уже известные существующие компании либо позиционируя себя как новые брокерские или инвестиционные компании. Как правило, такие дельцы обещают эффективно распорядиться вашими деньгами, вложив их в сверхклассные ценные бумаги (голубые фишки) или
2 min read
Почему важно соблюдать цифровую гигиену
безопасность данных

Почему важно соблюдать цифровую гигиену

В международных стандартах и законодательстве большого количества стран имеется термин "Know Your Customer" ("Знай своего клиента") или сокращенно KYC, под которым понимается совокупность мероприятий, проводимых финансовыми и иными организациями по идентификации и надлежащей проверки потенциальных клиентов. В рамках KYC организация: * документально подтверждает является ли клиент тем, чьи документы были предоставлены;
2 min read
Как отмывают деньги через компьютерные игры
игры

Как отмывают деньги через компьютерные игры

Отмывание денег через компьютерные игры Весь мир борется с мошенничеством и отмыванием преступных денег. Государственные и частные организации разных стран мира вырабатывают новые типологии по борьбе с этим видом преступления. А законодательство о противодействии отмывания денег, полученных преступным путем, является в настоящее время одним из самых строгих. Вместе с тем,
2 min read